I principali vantaggi degli investimenti alternativi

Quando si tratta di investire, c'è una moltitudine di opzioni tra cui scegliere. Ma per alcune persone, queste opzioni potrebbero non essere abbastanza diverse o entusiasmanti. Se stai cercando qualcosa di diverso dalle tradizionali opzioni di investimento, allora potresti prendere in considerazione investimenti alternativi. Gli investimenti alternativi sono attività che non rientrano nelle categorie più comuni come azioni, obbligazioni e contanti.

Esistono molti tipi diversi di investimenti alternativi e ognuno ha il proprio insieme unico di rischi e benefici. È importante fare le tue ricerche prima di immergerti in qualsiasi tipo di investimento alternativo, poiché possono essere piuttosto complessi. Ma se sei disposto ad assumerti il ​​rischio extra, gli investimenti alternativi possono offrire grandi vantaggi che non sono disponibili con le opzioni più tradizionali.

Per aiutarti a prendere una decisione informata, abbiamo compilato un elenco di sette vantaggi degli investimenti alternativi.

Diversificazione

Uno dei principali vantaggi di investire in alternative è che può aiutare a diversificare il tuo portafoglio. Quando investi in attività tradizionali, come azioni e obbligazioni, metti tutte le uova nello stesso paniere. Se il mercato subisce una flessione, potresti perdere una notevole quantità di denaro. Tuttavia, quando distribuisci i tuoi investimenti su diverse classi di attività, riduci il rischio perché se un investimento diminuisce di valore, altri investimenti possono aumentare di valore per compensare tali perdite. Questo è noto come diversificazione o mitigazione del rischio. Investendo in alternative, come spiegato da Investimenti esclusivi esperti, puoi aggiungere un ulteriore livello di protezione al tuo portafoglio. Inoltre, molti investimenti alternativi non sono correlati al mercato azionario, il che significa che possono offrire vantaggi di diversificazione ancora maggiori.

Accesso a società e beni privati

Un altro vantaggio di investire in alternative è che fornisce l'accesso a società private e attività che non sono negoziate su borse pubbliche. Ciò può includere società di capitale di rischio e private equity, nonché hedge fund e immobiliare fondi comuni di investimento (REIT). Questi tipi di investimenti sono in genere disponibili solo per gli investitori accreditati, il che significa che hanno un patrimonio netto e un reddito più elevati rispetto alla persona media. Investendo in un fondo di investimento alternativo, puoi accedere a questi tipi di investimenti senza dover soddisfare i criteri degli investitori accreditati. E la parte migliore è che puoi ottenere tutto questo senza dover pagare alcuna commissione di gestione o commissione di performance.

Gestione professionale

Investire in alternative ti dà anche accesso a una gestione professionale. Quando investi in un fondo comune di investimento tradizionale, ti fidi del gestore del fondo per prendere decisioni di investimento per tuo conto. Tuttavia, con un fondo di investimento alternativo, stai investendo in un team di professionisti che hanno le conoscenze e l'esperienza per prendere le migliori decisioni di investimento. Questo perché gli asset alternativi non sono scambiati su borse pubbliche, quindi richiedono un diverso insieme di competenze per essere gestiti in modo efficace. Inoltre, molti fondi di investimento alternativi sono strutturati come società in accomandita semplice, il che significa che i soci accomandatari (i gestori del fondo) hanno un interesse acquisito nell'assicurarsi che gli investimenti abbiano successo. Questo allinea i loro interessi con i tuoi e ti dà tranquillità sapendo che i tuoi soldi sono in buone mani.

Rendimenti potenzialmente più elevati

Un altro vantaggio di investire in alternative è il potenziale per rendimenti più elevati. Sebbene non vi sia alcuna garanzia che guadagnerai denaro investendo in un fondo di investimento alternativo, esiste il potenziale per rendimenti più elevati perché questi tipi di attività non sono regolamentati così pesantemente come gli investimenti tradizionali. Inoltre, molti fondi di investimento alternativi utilizzano la leva finanziaria per aumentare il loro potenziale di rendimento. La leva finanziaria è quando prendi in prestito denaro per investire, il che può amplificare i tuoi guadagni (e perdite). Anche se questo può sembrare rischioso, può essere una buona cosa se usato correttamente. Se sfruttato correttamente, può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari più velocemente. Naturalmente, dovresti sempre consultare un consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, soprattutto se sei un principiante.

Maggiore trasparenza

Investire in alternative offre anche una maggiore trasparenza. Quando investi in un fondo comune di investimento tradizionale, non hai idea di cosa stia facendo il gestore del fondo con i tuoi soldi. Tuttavia, quando investi in un fondo di investimento alternativo, il gestore del fondo è tenuto a fornirti aggiornamenti regolari sull'andamento degli investimenti. Inoltre, molti fondi di investimento alternativi sono tenuti a fornire agli investitori relazioni trimestrali o semestrali. Questa maggiore trasparenza ti dà la tranquillità di sapere che il tuo denaro viene utilizzato con saggezza e che puoi vedere esattamente come si sta comportando.

Prestazioni fiscali

Un altro vantaggio di investire in alternative è il potenziale di benefici fiscali. Molti fondi di investimento alternativi sono strutturati come entità pass-through, il che significa che trasferiscono i loro profitti e perdite ai loro investitori. Questo può essere vantaggioso perché ti consente di detrarre le tue perdite dalle tasse. Inoltre, molti fondi di investimento alternativi si trovano in giurisdizioni offshore, il che può fornire ulteriori vantaggi fiscali. Assicurati solo di consultare un consulente fiscale prima di investire in qualsiasi tipo di investimento per assicurarti di comprendere le implicazioni fiscali. In questo modo, puoi massimizzare i tuoi benefici fiscali ed evitare sorprese al momento delle tasse.

Personalizzazione

Infine, investire in alternative ti offre la possibilità di personalizzare il tuo investimento. Quando investi in un fondo comune di investimento tradizionale, sei bloccato con gli investimenti scelti dal gestore del fondo. Tuttavia, quando investi in un fondo di investimento alternativo, spesso puoi scegliere quali investimenti includere nel tuo portafoglio. Ciò ti consente di adattare il tuo investimento ai tuoi obiettivi e bisogni specifici. Inoltre, molti fondi di investimento alternativi ti consentono di scegliere quanto rischio sei disposto a correre. Questo è un ottimo modo per garantire che il tuo investimento sia allineato con la tua tolleranza al rischio. E se hai bisogno di cambiare la tua strategia di investimento, puoi semplicemente passare a un altro fondo di investimento alternativo.

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Come puoi vedere, investire in alternative ha molti vantaggi che ogni investitore dovrebbe comprendere. Dal potenziale di rendimenti più elevati alla maggiore trasparenza, ci sono molte ragioni per cui investire in alternative è una buona idea. E mentre ci sono alcuni rischi coinvolti, le potenziali ricompense spesso superano i rischi.

Se stai cercando un modo semplice per diversificare il tuo portafoglio di investimenti, ottenere rendimenti più elevati o personalizzare il tuo investimento, allora investire in alternative potrebbe essere giusto per te. Assicurati solo di consultare un consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione definitiva. E, come sempre, assicurati di fare anche le tue ricerche per assicurarti di essere a tuo agio con l'investimento prima di investire denaro in esso.

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